【新NISA完全攻略】月5万円から始める「リアルすぎる」1億円の作り方
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お金のプロも愛用！なぜ初心者におすすめのインデックスファンドなのか
インデックスファンドは、初心者にとっておすすめの投資手法です。
その理由は以下のような特徴があるからです。
1.
簡単な運用方法：インデックスファンドは株式や債券などの複数の資産をバランスよく保有するファンドで、市場全体をなるべく再現することを目指します。
つまり、投資判断を個別の銘柄やセクターに行う必要がなく、市場全体の成績に連動するだけでいいので、初めての投資にも取り組みやすいです。
2.
費用が安い：インデックスファンドは、運用会社が定めた目標インデックスに追従するだけなので、基準となる資産運用のコストが割安です。
一方、アクティブファンドはプロのファンドマネージャーが銘柄の選別など積極的な運用を行うため、その分コストが高くなります。
初心者にとっては、費用を抑えることが大事なので、インデックスファンドが適しています。
3.
リスク分散効果：インデックスファンドは市場全体の成績に連動する投資となるため、個別の銘柄やセクターに偏ったリスクを抱えることなく、市場全体の動きによって受けるリスクが分散されます。
つまり、個別の銘柄やセクターの動向に左右されにくく、リスクを抑えながら優れたポートフォリオを構築することができます。
4.
長期的な運用に適している：インデックスファンドは投資先の市場の成長を追いかけることを目標としており、長期的な運用に適しています。
短期的な値動きに左右されず、市場全体の成長にリンクしているため、投資期間が長ければ長いほど、安定した収益を享受することができるでしょう。
5.
プロの投資家の選択でもある：インデックスファンドは個人投資家にとっても魅力的な選択肢ですが、実は金融機関や投資銀行などのプロの投資家たちも利用しています。
彼らも、市場全体の成績に連動することでリスクを分散し、市場に上場している企業の一大株主として優れたリターンを得ることができます。
以上のような理由から、初心者にとってリスクを管理しながら長期的な運用を行いたい場合は、インデックスファンドを選択することが推奨されます。
ただし、投資にはリスクが伴うため、自分自身の投資目的やリスク許容度に合わせて適切な投資手法を選択しましょう。
本書は新ＮＩＳＡの「超わかりやすい解説書」というだけではなく「攻略本」です。「年齢や入金力に合わせて、リスクとリターンを最適化した新ＮＩＳＡの資産形成法」を克明に解説します。
| 著者名： | 山口 貴大（ライオン兄さん） |
|---|---|
| 出版社名： | KADOKAWA |
| ISBNコード： | 9784046065414 |
| 発売日： | 2023年11月09日 |
(件)
 | ショップ：楽天ブックス
価格：1,650 円
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リスクを最小限に抑えながら長期投資を行うなら、欠かせないのがインデックスファンド
インデックスファンドは、株式や債券などの資産の範囲を特定の指数と同じ比率で保有する投資信託です。
指数とは、市場全体や特定のセクターや国の株価や債券利回りなどの動きを示す指標のことです。
インデックスファンドを利用することで長期投資を行い、以下のようなリスクを最小限に抑えることができます。
1.
分散投資：インデックスファンドは、指数の銘柄構成比率に基づいて多数の銘柄を保有しています。
これにより、単一の銘柄へのリスクを分散させることができます。
市場全体や特定のセクターや国のリスクを均等に保有するため、個別の銘柄のパフォーマンスに左右されず、市場全体の動きに比例して利益を得ることができます。
2.
低コスト：インデックスファンドは、アクティブファンドと比較して低い運用コストを持っています。
一部のアクティブファンドは、ファンドマネージャーや研究チームの給与や費用、トレードの手数料などさまざまなコストが発生しますが、インデックスファンドは銘柄構成比率に基づいて取引を行うため、これらのコストを抑えることができます。
したがって、長期的な視点でインデックスファンドを利用することで、運用コストを最小化することができます。
3.
優れたパフォーマンス：アクティブファンドは、ファンドマネージャーの選択や投資判断によって利益を追求しますが、過去の実績に基づいた選択は将来の成果を保証するものではありません。
一方、インデックスファンドは指数の変動に忠実に従い、市場全体の動きを追うため、アクティブファンドに比べてパフォーマンスの安定性が高いと言われています。
また、経済指標の発表など市場の変動によるリスクを最小化するため、インデックスファンドは経済状況に敏感であり、マーケットの大きな変動によって生じるリスクを最小限に抑えることができます。
総じて、インデックスファンドは分散投資、低コスト、優れたパフォーマンスという利点を持ちながら、リスクを最小限に抑えながら長期投資を行うための有効なツールです。
管理人
かめこ
30代、2児のママで仕事と育児の両立に奮闘中。増え続ける教育費に備え、賢く貯める方法を日々模索しています。等身大のワーママが実践する節約術や投資のヒントをお届け。一緒に子供の夢を応援しましょう！
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